안녕하세요 이번포스팅에서는 바이낸스 마진거래와 선물거래 차이점과 수수료에 대해서
한번 알아보겠습니다.
최근 코인에 마진이나 선물투자하는 분들이 많아지고 있는데요.
비트코인의 마진거래와 선물거래는 모두 코인에 레버리지로 투자한다는 공통점이 있지만
차이점도 있습니다.
마진거래와 선물거래의 개념과 차이에 대해 알아보겠습니다.
바이낸스는 파트너사를 통해 가입할 경우 수수료 할인을 제공하고 있습니다.
수수료 할인을 받을 수 있는 가입 방법은 다음 링크를 참조하세요.
마진거래와 선물거래 개념과 차이점
마진거래와 선물거래 모두 레버리지가 가능하기 떄문에 자신이 가진 원금보다
더 많이 투자가 가능합니다.
그러나, 코인의 현물을 사는지 선물을 사는지, 숏포지션이 가능한지, 레버리지의 차이 등에서
일부 차이가 있습니다.
요약 정리하면 아래와 같습니다.
| 구분 | 구매하는 코인 | 레버리지수단 | 레버리지 범위 | 숏 투자 가능 |
| 마진거래 | 현물(실제코인) | 자금 대여 | 보통 최대 10배 | 불가 |
| 선물거래 | 선물(코인 구매 권리) | 보증금 예치 | 최대 125배 | 가능 |
코인 현물을 사는지 여부
마진거래는 실제 코인인 현물을 구매하는 것이고, 선물거래는 실제 코인이 아닌 코인을 구매할 수 있는
권리를 구매하는 것입니다. 마진거래는 주식의 무시나 신용거래를 생각하시면 됩니다.
주식의 무시나 신용거래는 증권사로부터 “돈을 일시적으로 빌려서” “주식을 직접 사는”거래 방법 입니다.
반면, 선물 거래는 보증금을 맡기고 만기 시점에서 코인을 구매할 수 있는 권리를 사는 방법입니다.
직접 코인을 구매하는 마진거래와는 차이가 있습니다.
두 가지 방법 다 아래와 같이 레버리지 투자를 할 수 있다는 것은 동일합니다.
| 원금 100만원을 보유 중임 I)마진거래 10배 레버리지로 비트코인에 1,000만원 투자함 II)비트코인 가격이 1% 사승하여 1,010만원이 됨. 총 10만원의 수익 발생 (원금 대비 10%수익) I)원금 100만원을 100배 레버리지로 롱 포지션에 1억원 투자함 II)코인가격이 1%상승하여, 100만원 수익이 발생함 (원금 대비 100%수익) |
두가지 방법 다 레버리지 투자를 하기 때문에 추가적인 비용이 발생합니다.
마진거래의 경우에는 자금을 빌려서 투자하는 것이기 때문에 보통 시간 단위로 빌린 자금에 대한 이자를 내야합니다. 거래소 마다 이자율이 다르긴한데, 보통 하루 이자는 0.05~0.08%수준으로 보시면 됩니다.
선물거래 역시 펀딩비라는 비용이 발생합니다. 펀딩비는 롱이나 숏 포지션에 대한 유지비용을 지불하는
것인데, 보통 거래소 마다 하루 3번 펀딩비를 지불해야 합니다.
재미있는 것은 펀딩비를 지불하지 않고 지급받을 수도 있다는 점입니다.
롱 포지션의 투자가 우세한 경우에는 숏 포지션의 투자자들이 펀딩비를 받을 수 있고, 숏 포지션의
투자가 우세한 경우에는 롱 포지션의 투자자들이 펀딩비를 받을 수 있습니다.
포지션을 유지하는 것에 비용이 발생하기 떄문에, 마진이나 선물 자기투자를 하는 것은
추천 드리지 않습니다.
-펀딩비 시스템: 선물거래 코인 가격과 현물거래 가격을 비슷하게 맞추기 위해 나온 시스템으로
한쪽 포지션을 잡고 있는 사람이 많은 경우, 다른 쪽 포지션에게 펀딩 %만큼 수수료를 지불하는 시스템
1.최고 레버리지 비율이 다르다
마진거래는 교차 3 배율, 격리 10 배율 레버리지까지 사용 하실 수 있습니다.
또한, 마진거래는 선물과 달리 공매도 (숏 포지션)을 취할수 없으며 오직 롱 전략만 취할수 있습니다.
즉, 공매도를 희망 하시는 분은 선물 거래소를 사용하시면 됩니다.
반면 바이낸스 선물 거래소는 코인별로 조금씩 상이하나 비트코인 같은경우는 최고125배율의
레버리지를 사용할 수 있습니다.너무 과도한 레버리지는 엄청난 리스크를 동반하며
청산가에 도달하시면 마진콜을 당하셔서 모든 자산이 공중분해될 가능성이 있으니
조심 또 조심 하셔야 합니다.
2.마진거래는 이자, 선물거래는 펀딩비
마진거래를 하실경우에는 자금을 차용(빌려서) 원하시는 배수의 레버리지를 활용하여
롱 포지션을 취하실수 있습니다. 마진거래는 시간단위로 빌리신 자금에 대한 이자를
내야합니다.
아래는 코인별로 빌렸을 경우의 이자 입니다. USDT(테더)는 하루 이자가 0.08%이며
연단위로 29.2%로 적지 않은 이자 비용인것을 보실수 있습니다. 여기서 주의 하셔야 하는것은
1만불을 담보로 2만불을 빌리시고 나서 1년을 빌리시면 1만불이 아닌 빌리신 2만불의
이자를 내셔야 합니다. 그 뜻은 일년에 29.2%가 이닌 투자금 대비야 60%를 내시는 것입니다.
그리너 레버리지 유지 비용도 고려 하시면서 배팅을 하셔야 합니다.
그 다음은 선물 거래 입니다. 선물 거래는 이자가 아닌 “펀딩비”의 형식으로 포지션 유지비용을
지불 하십니다. 펀딩비는 한국시간 01:00/ 09:00/ 17:00에 지급 혹은 지불을 합니다.
펀딩비율이(+)이면 롱을 잡으신 분들이 숏을 잡으신 분들에게 드리고 펀딩비율이(-)이면
숏을 잡으신 분들이 롱을 잡으신 분들에게 주는 구조입니다.
위의 지정 시간내에 포지션을 정리하시면 펀딩비를 내거나 받지 않습니다.
아래는 펀딩비 데이터 입니다. 펀딩비도 등락폭이 꽤심한 편이라서 투자자 분들 입장으로서
아래의 데이터를 고려하시면서 본인에게 맞는 전략을 취하시면 되겠습니다.
마감일은 2가지 거래 형태 모두 무기한으로 마진콜을 당하지 않은 이상 무기한으로 포지션을 유지 할수 있습니다. 다만 마진거래는 이자비용, 선무럭래는 펀딩비의 형태로 유지비용을 취득하니 반드시
주의 하시면서 트레이딩 하셔야 합니다.
바이낸스 마진 선물 거래수수료
바이낸스 수수료에는 실제로는 5가지가 있지만 입금 수수료는 무료이므로 실제로 4가지 수수료가
존재합니다. 첫 번째로 출금 수수료, 거래수수료, 선물 거래 수수료,마진 거래 수수료입니다.
바이낸스 비트코인 출금 수수료는 0.00057 BTC이며 코인 마다 다르니 공식 홈페이지를 통해서
검색으로 정확한 수수료를 알아보시는 것을 추천드립니다.
거래 수수료는 0.1% 로 측정이 됩니다. VIP 레벨에 따라서 할인을 받을 수 있으니 아래에서 다양한
가상화폐 거래소에 대한 정보를 알아보시고 투자를 하시는 것도 많은 도움이 됩니다.
-선물 거래 수수료
지정가 주문의 선물 수수료 0.20%입니다. 시장가 주문의 경우는 0.4%입니다.
선물 거래는 코인, 테더를 이용하는 방법으로 나누어 지는데 보통은 테더를 이용한 선물 거래를 많이
사용합니다.
-마진 거래 수수료
비트코인 담보 기준으로 바이낸스 마진 수수료는 0.24%입니다.
일반적으로 수수료라는 용어보다는 이자율이라고 애기를 합니다. 암호화폐마다 차이가 있으며
앞서 설명한 것 처럼 1시간마다 이자를 냅니다.
가상화폐 투자를 돈을 빌려서 거래 하는 개념이므로 레버리지 수수료 0.24%가 측정이 됩니다.
오늘은 세계 1위 가상화폐 거래소인 바이낸스 마진 선물 거래방법과 각 거래방법에 대한 수수료에
대해서 알아보았습니다. 가화화폐 거래 수수료를 조금이라도 아끼려는 투자자들 분들에게
많은 도움이 되었음 합니다.